圖片來(lái)源：富途證券官網(wǎng)

富途控股客服稱，調(diào)整度縮地居道“根據(jù)最新監(jiān)管要求，為持外身目前內(nèi)地客戶開(kāi)戶需持有海外居民身份證明”。有海老虎國(guó)際客服則表示，份證實(shí)際居住于境外的明富民開(kāi)投資者若有開(kāi)戶需求，需提交對(duì)應(yīng)的途老海外或香港、澳門地區(qū)身份證明文件等?；⒃賾敉?/p>

今年以來(lái)，緊內(nèi)內(nèi)地客戶投資港美股的調(diào)整度縮地居道渠道持續(xù)收緊。6月，為持外身注冊(cè)在新加坡的有海長(zhǎng)橋證券調(diào)整為，中國(guó)內(nèi)地客戶僅限實(shí)際在境外工作或生活者可開(kāi)戶。份證8月，明富民開(kāi)來(lái)自美國(guó)的途老盈透證券在應(yīng)用商店下架APP，并要求內(nèi)地客戶開(kāi)戶需要有長(zhǎng)期在境外生活或工作的虎再戶通證明材料。

“最新的調(diào)整應(yīng)該是進(jìn)一步明確要求?！庇邢愀郾镜厝倘耸客嘎叮鞍凑毡O(jiān)管要求，此前大多數(shù)券商都調(diào)整了”。?

調(diào)整為海外身份證明?

富途客服提供的信息顯示，根據(jù)最新監(jiān)管要求，目前內(nèi)地客戶開(kāi)戶需持有海外居民身份證明。若符合此條件，開(kāi)戶需準(zhǔn)備兩項(xiàng)材料：一是有效的內(nèi)地身份證明文件（如身份證、護(hù)照）；二是香港或澳門的身份證明文件（如香港居民身份證）?！?/p>

目前，除港澳外，其他海外的永居身份證明文件暫不支持（系統(tǒng)升級(jí)后，將可以支持其他海外的永居身份證明文件）。

對(duì)于內(nèi)地居民開(kāi)戶，老虎國(guó)際客服表示，如為實(shí)際居住于境內(nèi)的投資者，老虎國(guó)際目前不再受理開(kāi)戶申請(qǐng)；如為實(shí)際居住于境外的投資者，請(qǐng)正確申報(bào)居住國(guó)后，若有開(kāi)戶需求，需提交對(duì)應(yīng)的海外或香港、澳門地區(qū)身份證明文件及地址證明文件，將依據(jù)相關(guān)規(guī)則對(duì)材料進(jìn)行審核，審核通過(guò)后可開(kāi)戶。

今年6月，富途控股、老虎國(guó)際已調(diào)整內(nèi)地居民開(kāi)戶資質(zhì)。彼時(shí)，富途控股稱，“應(yīng)監(jiān)管最新要求，目前支持實(shí)際在境外工作或生活的內(nèi)地客戶開(kāi)戶，開(kāi)戶需同時(shí)提供有效內(nèi)地身份證（不支持僅持護(hù)照）以及相關(guān)的境外工作或生活證明”。

具體來(lái)看，可用作證明的文件包括，電子結(jié)單或通知書、信用卡賬單、能源費(fèi)單據(jù)(包括水、電、燃?xì)赓M(fèi)單據(jù))、電話費(fèi)單據(jù)、保險(xiǎn)單、稅單或其他政府機(jī)構(gòu)出具的單據(jù)、境外房屋租賃證明、境外房屋持有證明等。

其次是賬單或結(jié)單類證明文件發(fā)出日期需在三個(gè)月以內(nèi)，同時(shí)需確保證明文件的個(gè)人姓名、地址信息、發(fā)出時(shí)間和發(fā)出機(jī)構(gòu)清晰可見(jiàn)。

此番調(diào)整，在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，是進(jìn)一步明確要求，只接受海外居民身份證明開(kāi)戶。

多家互聯(lián)網(wǎng)券商曾跟進(jìn)調(diào)整

今年8月，應(yīng)監(jiān)管相關(guān)要求，全球最大互聯(lián)網(wǎng)券商盈透證券跟進(jìn)收緊了對(duì)中國(guó)內(nèi)地居民的開(kāi)戶通道。

盈透證券開(kāi)戶申請(qǐng)?zhí)崾痉Q，公司遵守包括中國(guó)內(nèi)地在內(nèi)的世界各國(guó)(地區(qū))的法律法規(guī)要求，如果是內(nèi)地投資者，需要有長(zhǎng)期在境外生活或工作的證明材料。

據(jù)悉，盈透證券在美國(guó)、加拿大、英國(guó)、愛(ài)爾蘭、瑞士、匈牙利、印度、中國(guó)（香港和上海）、日本、新加坡和澳大利亞共有3000余名員工。公司稱，IBKR受SEC（美國(guó)證券交易委員會(huì)）、FINRA（美國(guó)金融業(yè)監(jiān)管局）、NYSE（紐交所）、FCA（英國(guó)金融行為監(jiān)管局）和全球其它監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管。

目前，盈透證券只有提供長(zhǎng)期在海外工作或者生活的證明才能申請(qǐng)，存量證明已不能申請(qǐng)開(kāi)戶。同時(shí)，盈透證券的官方APP已無(wú)法在境內(nèi)各大手機(jī)應(yīng)用商店中搜索和下載。

此前6月，注冊(cè)在新加坡的長(zhǎng)橋證券在官網(wǎng)發(fā)布公告，公司官網(wǎng)已全面停止中國(guó)內(nèi)地客戶通過(guò)存量證明方式的開(kāi)戶形式，僅限實(shí)際在境外工作/生活者才可開(kāi)戶。

隨著多家互聯(lián)網(wǎng)券商陸續(xù)取消憑存量證明開(kāi)戶的方式，有業(yè)內(nèi)人士曾預(yù)判，這一開(kāi)戶通道后續(xù)將徹底關(guān)停。

持續(xù)規(guī)范的跨境證券業(yè)務(wù)

對(duì)于跨境互聯(lián)網(wǎng)券商的嚴(yán)監(jiān)管，自2021年就已經(jīng)開(kāi)始。

2022年12月30日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布了推進(jìn)富途控股、老虎證券非法跨境展業(yè)整治工作的消息。

2023年1月13日，證監(jiān)會(huì)正式發(fā)布《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》），《辦法》援引《證券法》《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》相關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)對(duì)非法跨境經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的日常監(jiān)管，對(duì)相關(guān)違法違規(guī)行為，按照“有效遏制增量，有序化解存量”的思路，穩(wěn)步推進(jìn)整改規(guī)范工作。

同年2月15日，證監(jiān)會(huì)發(fā)言人指出，非法跨境展業(yè)的規(guī)范整改工作均按照“有效遏制增量，有序化解存量”的原則開(kāi)展。其核心要求是，禁止未在境內(nèi)持牌的境外機(jī)構(gòu)違規(guī)招攬境內(nèi)投資者，并不得為其開(kāi)立新賬戶；同時(shí)仍允許存量境內(nèi)投資者繼續(xù)通過(guò)原境外機(jī)構(gòu)開(kāi)展交易，但存量投資者向境外賬戶轉(zhuǎn)入增量資金時(shí)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守我國(guó)外匯管理的有關(guān)規(guī)定。

此后，“無(wú)照駕駛”的跨境互聯(lián)網(wǎng)券商陸續(xù)下架境內(nèi)APP，對(duì)于部分有開(kāi)戶需求的投資者，互聯(lián)網(wǎng)券商均要求提供存量證明。

但隨著中國(guó)稅收征管體系與國(guó)際規(guī)則接軌，特別是在CRS框架下，對(duì)個(gè)人境外所得的征稅實(shí)施力度顯著加大。2025年第二季度以來(lái)，不少港美股投資者收到了補(bǔ)稅通知。

基于此類現(xiàn)象，跨境互聯(lián)網(wǎng)券商對(duì)內(nèi)地居民的開(kāi)戶政策進(jìn)一步收緊。有香港互聯(lián)網(wǎng)券商人士也對(duì)記者表示，調(diào)整在預(yù)料之中。